经济犯罪离我们的生活并不远，金融骗局让人防不胜防，而贪婪却让人一步步走向深渊。

李某、雷某为非法集资活动洗钱案

2018年7月，杭州市公安局拱墅区分局在办理杭州腾信堂投资管理咨询有限公司（以下简称“腾信堂公司”）涉嫌非法吸收公众存款一案中，发现上亿元赃款去向不明，牵出上亿洗钱大案。

李某是70后杭州本地人。2016年年底的一通电话，改变了他的人生轨迹。来电的是多年前认识的一位女性朋友，名叫朱某某。

朱某某是一家金融理财公司的大老板，号称资本浪潮的先行者。她邀请李某参观腾信堂公司，并向其介绍公司对外发售的金融理财产品。

朱某某提出让李某办理银行卡供公司走账使用，并允诺支付每月1万元好处费。李某心动不已，还找来其同事雷某一起加入这项颇具“钱途”的事业。

2018年，腾信堂公司出现兑付危机，继而爆雷。

拱墅公安立案侦查，并经拱墅区人民检察院查明，腾信堂公司在未经金融等监管部门批准的情况下，自2013年11月开始，以年化收益率11%-20%为诱饵，采用招揽的业务员“线下”拉客户投资外汇理财的方式向社会不特定对象公开集资，非法集资款总额达14.49亿余元，涉及投资人达1899人。同月，朱某某潜逃，随后被列为浙江省公安厅公开悬赏通缉嫌疑人，悬赏金额达10万元。她名下被查获的豪车有4辆，其中有乔治·巴顿、奔驰等，房产有23套，扣押涉案资金还有2900多万元。腾信堂公司吸收的大量社会公众资金被陆续存入雷某、李某的账户。根据朱某某等人的指示，雷某、李某不仅大额提现，还以同柜取存的方式协助将巨额赃款流转给他人，协助转移一亿余元非法集资款。（“同柜取存”其实就是由前后二人相互配合在银行同一柜面办理取现、存款业务，达到转账之效果，但不留下转账痕迹的一种新型资金转移方式。） 

理财平台暴雷声此起彼伏，雷某和李某开始感到惶恐不安。雷某找到朱某某，让她写了一张“走账与雷某无关”的字条以求“自证清白”。李某则不仅删光了其和雷某、朱某某的聊天记录，还变卖了对方为其购买的轿车，以求脱离干系。

2019年9月2日，拱墅检察院以涉嫌洗钱罪对雷某、李某提起公诉。同年11月19日，拱墅区法院以洗钱罪判处雷某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币360万元，判处李某有期徒刑三年，并处罚金人民币170万元。

我国《刑法》第191条规定了洗钱罪的定义：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

朱某某等人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪的犯罪事实查证属实，上游犯罪事实成立。

李某、雷某在明知资金是集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪所得的情况下，向朱某某提供本人银行卡用于接收腾信堂公司的非法集资款，并采用同柜取存和实际取现两种方式协助转移一亿余元非法集资款，二人实施了通过金融机构掩饰、隐瞒犯罪所得的具体行为，构成洗钱罪。