一、投资者分为专业投资者和普通投资者，专业投资者之外的投资者为普通投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

二、符合下列条件之一的是专业投资者：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：

1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；

2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；

3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（五）同时符合下列条件的自然人：

1.金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；

2.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

三、普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合上述第二条第（四）、（五）项规定的专业投资者，可以书面告知我公司选择成为普通投资者。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但我公司有权自主决定是否同意其转化：

（一）最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

（二）金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

四、投资者填写我公司统一设计的《投资者风险承受能力评估问卷》，问卷内容包括财务状况、投资经验、投资知识、风险偏好等内容，根据问卷测评结果，普通投资者风险承受能力等级分为：C1（风险承受能力最低类别）、C1（不含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5。划分标准如下：

（一）自然人投资者风险承受能力等级划分标准

（二）非自然人投资者风险承受能力等级划分标准